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现在各大银行和互联网平台其实都包装了场外基金的产品，你可能已经在“xx宝”、“xx基金”等app中有意无意地买入/定投了不少基金。然而，你确定你都还记得买了哪些，以及在哪些平台开了账户了么？
如果你做了一些定投（定投标普500），你知道都在哪些账户投的，目前的年化收益率是多少呢？
今天分享一下，如何掌控自己的基金投资数据，来一个深度摸底吧！
翻翻你的基金账户
我们先用这个官方出的 APP 就能查到所有的基金账户。
如果你想查询自己开的所有的股票账户，可以参考网上一篇文章：原来我开了这么多A股账户…
这个 App 也是“中国证券登记结算有限公司”开发的，和上篇文章介绍的查股票账户的一样，算是官方应用，可以放心使用。
登陆后，它就会提示你绑定基金账户，给帮你把名下所有账户列举出来。非常简单，就不演示了。
由于之前操作了招商银行的“朝朝盈2号”，我的基金账户快60个了😅
管理投资数据
我强烈建议所有人将自己买入/定投的基金历史数据掌握在自己手里。我们可以维护一个 Excel 或者 Google Spreadsheet。数据在手，可以做更多的分析。
💡 如果你所用的 App 或者服务商提供了账单导出功能，那就可以直接进行导出
💡 如果你所用的 App 或者服务商没有导出功能，比如“xx宝”。那么可以按照以下小技巧曲线一下：
到基金账户对应的基金公司，在它们网站上找到“账单”或者“交易记录”。
我不确定是否每个基金公司都有，我自己投的华夏基金是有这个功能的。注意：蚂蚁基金（支付宝）是没有记录导出功能的。
找到网页版后就简单了，直接按页复制黏贴到 Excel 中。
计算实际收益
通常，如果是定投的话，都推荐使用 XIRR 函数计算，当然这个函数也可以手计算“不定期”又“不定额”的投资年化回报率。
XIRR(values, dates, [guess]) 函数共三个参数：
1️⃣ values, 即现金流，买入用负数表示，卖出用正数，可以把最新的终值放在最后一条（正数表示，可以理解为假设我现在卖出）
2️⃣ dates, 即现金流对应的日期，这里要注意是“确认份额”的日期，而不是你发起交易的日期
3️⃣ guess，这个是自己的预估值，可算参数，请直接忽略～
如果你用 Google 表格，配合 Google Finance 的实时获取净值功能（Google 表格函数获取实时汇率/股价），非常舒服。
总结一下
作为一个前互联网人，还是习惯于把这些数据拿在手里。不管是进一步的分析还是心理安全感上，都会更佳好一些。
尤其是当你在复盘你的资产配置策略（家庭资产配置策略），做 Rebalance 的时候，有自己的全盘数据视图就非常的爽了。
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