查询名下所有的基金账户

现在各大银行和互联网平台其实都包装了场外基金的产品，你可能已经在“xx宝”、“xx基金”等app中有意无意地买入/定投了不少基金。然而，你确定你都还记得买了哪些，以及在哪些平台开了账户了么？

如果你做了一些定投（定投标普500），你知道都在哪些账户投的，目前的年化收益率是多少呢？

今天分享一下，如何掌控自己的基金投资数据，来一个深度摸底吧！

翻翻你的基金账户

我们先用这个官方出的 APP 就能查到所有的基金账户。

如果你想查询自己开的所有的股票账户，可以参考网上一篇文章：原来我开了这么多A股账户…

这个 App 也是“中国证券登记结算有限公司”开发的，和上篇文章介绍的查股票账户的一样，算是官方应用，可以放心使用。

登陆后，它就会提示你绑定基金账户，给帮你把名下所有账户列举出来。非常简单，就不演示了。

由于之前操作了招商银行的“朝朝盈2号”，我的基金账户快60个了😅

管理投资数据

我强烈建议所有人将自己买入/定投的基金历史数据掌握在自己手里。我们可以维护一个 Excel 或者 Google Spreadsheet。数据在手，可以做更多的分析。

💡 如果你所用的 App 或者服务商提供了账单导出功能，那就可以直接进行导出

💡 如果你所用的 App 或者服务商没有导出功能，比如“xx宝”。那么可以按照以下小技巧曲线一下：

到基金账户对应的基金公司，在它们网站上找到“账单”或者“交易记录”。

💡 我不确定是否每个基金公司都有，我自己投的华夏基金是有这个功能的。注意：蚂蚁基金（支付宝）是没有记录导出功能的。

找到网页版后就简单了，直接按页复制黏贴到 Excel 中。

计算实际收益

通常，如果是定投的话，都推荐使用 XIRR 函数计算，当然这个函数也可以手计算“不定期”又“不定额”的投资年化回报率。

XIRR(values, dates, [guess]) 函数共三个参数：
1️⃣ values, 即现金流，买入用负数表示，卖出用正数，可以把最新的终值放在最后一条（正数表示，可以理解为假设我现在卖出）
2️⃣ dates, 即现金流对应的日期，这里要注意是“确认份额”的日期，而不是你发起交易的日期
3️⃣ guess，这个是自己的预估值，可算参数，请直接忽略～

如果你用 Google 表格，配合 Google Finance 的实时获取净值功能（Google 表格函数获取实时汇率/股价），非常舒服。