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老巴有句名言,大概意思是普通人想投资,请直接做指数定投。那么美股指数定投,我们一定先想到“标普500”。
定投标普500,方法很简单,但是实际操作的时候,还是有一些差异在的。比如,如何购买,购买哪个 ETF 等等。
我研究了一下主流的/热门的标普500的ETF,整理一下。
什么是 S&P 500
![notion image](https://www.notion.so/image/https%3A%2F%2Fprod-files-secure.s3.us-west-2.amazonaws.com%2Fbea5b9fd-0da4-435d-a5cf-964be4099e22%2F8200a383-e2c5-4eee-9721-74c447cd36ed%2FUntitled.png?table=block&id=4814f6d7-14e8-4127-81ca-9fcdaf60f672&t=4814f6d7-14e8-4127-81ca-9fcdaf60f672&width=2428&cache=v2)
S&P 500(Standard & Poor's 500)是一个由标准普尔金融信息服务公司(S&P Global)编制和维护的美国股票市场指数。它是根据500家美国大型上市公司的市值加权平均计算得出的。这些公司来自各个行业,包括信息技术、金融、能源、消费品、医疗保健等。S&P 500是衡量美国股市整体表现的重要指标之一,也是投资者和分析师们用来评估美国股市的基准之一。
为什么定投标普500
✳️ 从长期看,标普500指数的收益一直都不错
✳️ 标普500,是选取了美股Top500的大公司,显然不容易出错
✳️ 行业涵盖全面,能满足投资组合的“多样化”要求
各大投资论坛/社区,比如 Reddit 等,都非常推荐你投资标普500。
投资标普500可选的ETF
SPY
即大名鼎鼎的。SPDR S&P 500 ETF Trust,这个据说是全球最大的 ETF了
SPY 持仓约504个股票,它的前十持仓股票大概占有整体的30.5%,十大持仓可以参考下图,查看 SPY前十持仓
![notion image](https://www.notion.so/image/https%3A%2F%2Fprod-files-secure.s3.us-west-2.amazonaws.com%2Fbea5b9fd-0da4-435d-a5cf-964be4099e22%2F92bf2a66-d522-49c6-ae78-33478df7b7f0%2FUntitled.png?table=block&id=a394e507-ba79-4b49-96b8-3504cd104628&t=a394e507-ba79-4b49-96b8-3504cd104628&width=2430&cache=v2)
VOO
Vanguard 旗下标普500指数ETF。这个代号也很好记:V就是5,O = 0,所以 VOO = 500
VOO 目前持仓 507 支股票,前十大持仓可看下图,查看VOO前十持仓
![notion image](https://www.notion.so/image/https%3A%2F%2Fprod-files-secure.s3.us-west-2.amazonaws.com%2Fbea5b9fd-0da4-435d-a5cf-964be4099e22%2F6f58c4b8-cd4e-4a74-975e-d8920e2531c2%2FUntitled.png?table=block&id=110df26f-45eb-4666-b3c3-b9651d60153f&t=110df26f-45eb-4666-b3c3-b9651d60153f&width=2444&cache=v2)
IVV
iShares Core S&P 500 ETF,即黑石旗下的标普500ETF
IVV 目前持有 503 支股票,前十大持仓参考如下,点击查看IVV持仓
![notion image](https://www.notion.so/image/https%3A%2F%2Fprod-files-secure.s3.us-west-2.amazonaws.com%2Fbea5b9fd-0da4-435d-a5cf-964be4099e22%2F41538d21-f70f-44ac-8353-77ac4725b4ad%2FUntitled.png?table=block&id=e8b41bb1-9b8b-433c-aaff-8117cf337dfc&t=e8b41bb1-9b8b-433c-aaff-8117cf337dfc&width=2452&cache=v2)
正如上所见,由于标普500指数是所有这些基金的基础指数,它们的投资组合之间的差异可以忽略不计。
Dividends 分红
SPY、IVV和VOO都支付股息,目前它们的股息收益率大约为1.5%。由于标普500指数在2023年表现强劲(年初至今上涨约14%),这个收益率对于股息投资者来说有点低,但投资标普500主要还是看重增长而不是分红。
![SPY、IVV、VOO 的分红对比](https://www.notion.so/image/https%3A%2F%2Fprod-files-secure.s3.us-west-2.amazonaws.com%2Fbea5b9fd-0da4-435d-a5cf-964be4099e22%2Fdd38eb97-ac0d-401c-98b5-54378f62107c%2FUntitled.png?table=block&id=5f32e0e4-c3a0-4e8f-93a6-ad30d4cee64b&t=5f32e0e4-c3a0-4e8f-93a6-ad30d4cee64b&width=2062&cache=v2)
Expense Ratios 费用比率
![notion image](https://www.notion.so/image/https%3A%2F%2Fprod-files-secure.s3.us-west-2.amazonaws.com%2Fbea5b9fd-0da4-435d-a5cf-964be4099e22%2F045606ba-7369-46c1-936f-de931c4a6904%2FUntitled.png?table=block&id=fa0de174-c6ac-45ce-b0fa-64d8e72ace63&t=fa0de174-c6ac-45ce-b0fa-64d8e72ace63&width=2068&cache=v2)
从对比结果来看,虽然 SPY 的 0.09% 在大多数的 ETF 中,算是比较低的一个,但是 IVV 和 VOO 的综合费率更加低廉。
Performance 业绩
![notion image](https://www.notion.so/image/https%3A%2F%2Fprod-files-secure.s3.us-west-2.amazonaws.com%2Fbea5b9fd-0da4-435d-a5cf-964be4099e22%2F53ad00a8-0a97-45df-a4ae-a9616d06b224%2FUntitled.png?table=block&id=76ae0534-a025-4c01-ad3b-ce85006713e9&t=76ae0534-a025-4c01-ad3b-ce85006713e9&width=1500&cache=v2)
从对比结果可见,长期看的,这些 ETF 的业绩并没有什么差异(当然,因为都是被动型基金,且追踪同一个指数)
选择攻略
实际上这些 ETF 的基础是一样的,所以它们之间的差异很小,从费用、分红和表现综合来看,VOO 略胜一毫米。
VOO 也是 Reddit 各个财务自由相关板块中的当红热门炸子鸡,长期定投的话,选它一定不会错哦。
如果你经常做指数期权,SPY 也不是不能选,拿来做 Covered Call 这类需要基础股票组合的策略,也是非常不错。
附
三大 ETF 详细对比数据:
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