嘉信理财转仓到盈透 IBKR
翻阅资料的时候，看到了盈透和嘉信的转仓费用说明，比较有意思，看上去是可以免费转仓的，顺便说一下如何转仓。
即盈透使用 ACATS 转仓免费。嘉信使用 ACATS 转仓部分资产免费（不能选择群不转仓，否则收取50刀）
ACATS 转仓
ACATS（Automated Customer Account Transfer Service，自动客户账户转账服务）是美国金融业监管局（FINRA）管理的一种标准化系统，用于在不同证券经纪商之间快速、安全地转移客户的投资账户资产（如股票、ETF、债券等）。
转仓流程很简单
首先确认新旧券商均需是美国证券交易商协会（SIPC）成员，且支持ACATS系统。（部分特殊资产可能无法转移）
然后在接收方一侧发起转仓申请即可。
ACATS 方式转仓可以选择整个账户转移或者部分资产转移，并支持转移股票和现金。
嘉信转仓盈透
登陆 Web 端，点击菜单“转账持仓” - “转入”
嘉信账户在美国，因此选择“美国”
按照提示选择金融机构，我这里是嘉信转过来，选择 Charles Schwab。
账户类型，根据你的情况选择，我是个人账户。转移所有资产一定选否，嘉信那边的规定是转移全部会收取 50美金 手续费
选择“否”后，会出现两个按钮，用来填写要转移的资产。
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点击“添加资产”按钮后会出现弹窗：
我这边选择“股票”，按代码搜索，然后输入代码点搜索即可
然后输入转入数量：
保存后，点下一步会要求签名，签名后提交即可。
时效
官方给出的参考事件是 4-8 天
以下是我的时间线，供参考：
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3.10 在盈透提交转仓申请，提交后收到嘉信的提醒邮件，提示预计 3.14 完成
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3.12 收到 IB 通知邮件（实际是 3.11 资产入账 IB），此时还没有成本信息，IB 侧以收盘价展示成本，成本基础传递需要 7 - 15 天
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3.13 嘉信邮件通知，转仓已完成
后遗症
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转仓中途，两边都会显示仓位
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转仓完成当天，嘉信侧会把转出的资产额算作「亏损」，一天后，单项资产不再显示亏损，但依然算在整个账户的年度亏损中。暂时不明原因，继续观察中。
一挪迈的思考
通过这个转仓能力，可以实现嘉信免佣定投，比如 TLT，然后转入 IBKR，IBKR 支持 TLT 预扣股息税的退还。即一边薅免佣，一边薅退税。
原创不易，如认为有价值，请不吝赞赏充电⚡️
