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嘉信理财多账户间资产转移流程
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2024-7-4
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当你有多余一个嘉信理财账户之后,就可以直接在嘉信的网站上操作账户间的资产转移了,现金和持仓都是可以转移的。要注意的是,这两种资产转移是有限制的。
  1. 现金。可以和外部账户互相转移,比如,银行 ACH 的操作也在这里
  1. 持仓。只能在嘉信内部转移,即一个嘉信账户转移到另一个嘉信账户
嘉信账户内部转移是完全无手续费的。

嘉信资产转移流程

首先登录嘉信官网,选择 “Move Money” 下的 “Online Transfer
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选择后,就会打开转移的界面:
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首先选择转移的资产类型。如果选择了持仓,下面的 “From” 和 “To” 只能选择嘉信理财的账户,如果是现金的话,可以选择外部的银行账户

现金转移

选择 “Cash only” 并点击 Continue 之后,就会弹出现金转移的详情设置:
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输入要转移的金额和频率时间,点 Continue,进入 Review 界面
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确认无误之后,点击 Submit 就完成了
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转移持仓

选择 “Position Only”之后,会弹出仓位转移配置
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下边表格会列举你 “From” 所选的账户所有持仓,在右侧输入框内输入需要转移的份额,点击 Continue,进入 Review 界面
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同时,嘉信提醒你:
  1. 收盘时间提交的持仓转移会在下一个交易日使用最新价格执行
  1. 未来在交易历史中显示的股票价格可能会发生变化
  1. 嘉信需要审核你的转移请求
确认无误后,点击 Submit 即可

查询转移状态

提交转移之后,可以在 “Move Money“ 的 ”Recent Transfer Activity“ 查看最新的转移记录和状态,如下图所示:
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转移时效

  1. 美东时间下午 7 点之前提交的,会立刻转移并在历史中显示
  1. 美东时间下午7点 - 早上12点之间提交的,会在下一个日历日执行,并于东部时间上午 12:01 后可在历史中显示
  1. 美东时间下午7点之后提交的,会在下一个交易日执行

一挪迈的总结

所有的资产类转移,嘉信都藏在 “Move Money” 模块下了,包括内部转移和银行出入金。
持仓转移可能会改变成本价的展示,当然,如果自己有做交易日志的话,就无需担心了。
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