美股券商如何选?2024最新对比
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2024-1-16
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前面分享了不少关于期权、ETF等投资的知识。也逐步推荐了几家券商开户。本文主要做一下国人常用的美股券商的对比,本文尽量保证客观对比
💡
👉 部分券商有跟 Innomad 建立推广合作活动,本文不会对特定的券商有偏袒。如果仍对此介意,可以自行再对比。 👉 如果你对文中券商感兴趣,希望通过我的渠道开户来薅一点羊毛,欢迎加微信联系

总表

以下为本文会涉及的所有券商总表
  • 这些券商都是大陆身份可开通的,部分券商也针对特定地区有专属入口
  • 所在地可理解为账户所在国家或者地区
券商
一句话描述
可交易标的
背景
TD Ameritrade(嘉信)
最专业的期权交易平台
美股、期权、期货、外汇
美国券商
盈透
一站式投资全球资产
基本都有
美国券商
富途香港
有最符合国人习惯的 App
美股、港股、期权
中资券商
长桥香港
终身免佣的美、港股券商
美股、港股、期权
中资券商
老虎 (香港、新加坡、澳洲、美国)
基于盈透的全球账户和综合账户
美股、港股、期权
中资券商

手续费横向对比

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表格中列举了本文涉及的券商的收费,整理自各家券商官网(截至2024.01.16)
注:
  1. 表中仅列举了券商的收费,不包括第三方的费用(比如证监会收取的监管费等)
  1. 部分券商如 IB,收费呈阶梯式,不同交易额、订单大小价格会有差异
  1. IB 的 SmartRouting 会将交易所路由的费用转嫁给交易者,所以软件中展示的佣金会略多一些
  1. 部分券商的佣金和平台费会根据不同的活动做优惠和减免,比如老虎证券的平台费通过渠道开户活动可以获得减免,表中只列举了常规的收费

开户要求

目前,国内针对境外的券商(包括设立在香港的)有相关的法规限制,目前只允许“存量用户”开立使用。身在海外的华人朋友是没有限制的哦。
💡
如需了解如何获得“存量用户证明”,可以微信联系博主
除此之外,你还需要准备:
  • 境外的银行卡(推荐香港银行卡,这是比较容易的合法办理的银行卡)
  • 身份证(大部分香港券商和盈透都可以使用身份证开户)
  • 护照(适合拥有美国银行卡的朋友开立纯美资券商)

各家券商的优缺点简介

TD Ameritrade(嘉信证券)

TD Ameritrade,也就是德美利证券,它已经被嘉信证券收购,并且正在做用户迁移,迁移完成之后,应该就没有 TD Ameritrade 这个名字了。
TD Ameritrade 最有优势的就是它可能是最专业的美股期权交易账户了,因为它拥有最强的期权交易工具 — thinkorswim
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thinkorswim 独有的期权 Risk Profile、thinkback 回测,onDemand 实盘回测等功能都是其他家不具备的。可以说是目前唯一的选择。

优点

  • 开通交易账户之后,就获得免费的实时数据,无任何额外费用
  • 专业的 thinkorswim 交易软件
    • 自带仅次于 tradingview 的看图工具,海量专业的指标免费使用,还有很多社区分享的 thinkscript 自定义指标
    • 专业的期权分析、交易和回测工具
  • 零佣金、零平台手续费

缺点

  • 入金最好用美国银行卡(据说港卡可以电汇,会有些手续费)
  • 高昂的融资利率,非常不适合做融资交易

盈透证券

盈透证券是相对来说最为综合的券商,也是全世界范围内可能最著名的券商之一,不仅是个人投资者,专业的投资者以及机构都在使用盈透。
但因为盈透太过于强大,或者说太过于专业,很多时候个人投资者往往会踩坑,或者说不知道怎么下手操作。
我之前分别对于开户和入金写过图文教程,感兴趣的朋友可以参考
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盈透拥有最强大、最复杂、也可能是最难上手的交易软件 TWS,但如果你熟悉了,也会让你如鱼得水。

优点

  • 中文界面、中文客服(上海),甚至开户资料都可以写中文
  • 开户无入金要求
  • 大陆身份证可开户
  • 融资利率低,现金存款利率高
  • 可交易的品种最多(全球市场的股票、债券、ETF、期权、外汇等等)

缺点

  • 有佣金、手续费、且计算比较复杂,按阶梯计算,适合大资金账户
  • 开户流程较为复杂(可以参考我的教程)
  • 界面比较复杂,难以操作,尤其是桌面端软件,很多功能都是为机构设计的,不适合个人交易者

富途香港

富途可以说是很多国内朋友接触美股的第一个券商了。富途算是有腾讯背景的券商。大家对富途最为夸赞的就是它的软件,无论桌面端还是手机端,都有着很不错的体验。

优点

  • 全中文界面,交互体验友好的 Ap
  • 免费 level2 数据

缺点

  • 佣金手续费较高,如果高频交易,花费较高
  • 交易需要支付平台费

长桥证券

长桥证券的创始人是阿里的老员工,长桥也获得的阿里不少元老的投资,可以说是比较强的后起之秀了。它的软件也相对来说体验不错。当然,最重要的优势是,长桥证券在入金达标之后,可以获得港股、美股终生免佣金的权益,这算是在香港券商中较为少见的。

优点

  • 累计入金 8 万港币(1 万美金)后可获得港股、美股免佣(需要从渠道邀请链接开户)
  • 着重建立社交型交易 App,可以从信息流中获取交易的 idea 等
  • 软件交互也基本算是追平富途了,非常符合国人使用习惯

缺点

  • 交易需要支付平台费

老虎证券

老虎证券是我开立的第一个境外券商,老虎也是富途一样相对老牌的互联网香港券商。最一开始老虎是基于 IB 的全披露券商,即你在老虎开立账户后,底层实际上是一个 IB 的账户,只不过这个 IB 的账户资费是有老虎来定的。额外的是,你可以直接使用 IB 的客户端登陆这个底层的 IB 账户。
随着老虎自身的牌照健全和实力的增强,目前老虎也有自建的“综合账户”,有相对更多的权益可以享受。

优点

  • 环球账户 = IB 账户
  • 免费实时行情
  • 全中文界面,甚至英文的新闻都给你自动翻译成中文了
  • 多地区可开(大陆存量、香港、澳大利亚、新加坡、美国)

缺点

  • 交易需要支付平台费
  • 有佣金,免佣较难获取

关键总结

整体上,常见的国人可开立的券商分为两大类:纯海外券商和香港券商。
纯海外券商,相比香港券商来说,交易美股没有平台费这一项,而缺点就是不太符合国人的使用习惯,甚至要求必须要美国银行卡来入金。
香港券商,其实各家差别并不大,如果你和我一样常做期权的话,选择任何一家都是一样的。

开户活动(2024 更新)

下面是利益相关,如不想通过博主的邀请开户的,可以选择不看。如有任何疑问,都可以加博主微信交流。
💡
活动随时会更新,也欢迎联系博主咨询(微信 innomad-studio 备注来由)

盈透证券

  • 被邀请开户的,最高可获得价值 $1000 的 IBKR(盈透) 股票
  • 入金 和 转仓都算,按账户总资产计算,每 $100 获得 $1 的 IBKR 股票。即入金 10万美金可薅到 1000 美金的股票
  • 计算时间为第一次入金后的一年内,即,奖励是在12个月后才发放哦!不要提前出金
  • 一年内如果资金有转出,对应的奖励会被收回。

长桥开户活动

入金1w港币 👇(限时 1.15~2.7,过后恢复需入金8w港币才有) 港、美股终身免佣
入金2w港币 👇 1️⃣ HKD 400股票卡 2️⃣ USD 5期权现金卡 3️⃣ 6%+ 货币基金认购资格 4️⃣ 现金打新手续费全免

老虎开户活动

香港:

活动日期:2023年12月18日 17:00 p.m. - 2024年01月17日 17:59 p.m.(香港時間)
成功开通老虎证券账户
  • 港股交易永久0佣金
  • 港股交易0平台费(~至2024年01月31日)
  • 美股交易0佣金(~至2024年01月31日)
  • 美股期权交易0佣金(直至2024年01月31日)
  • 新客开户8选1奖赏(待激活)
  • 新客交易8选1奖赏(待激活)
  • 3个月港股Lv1串流报价(限时)
成功开户日起连续45日维持每日累计净入金*均达HKD 10,000或USD 1,500及以上
  • 激活新客开户8选1奖赏所选奖赏
  • 激活3个月港股Lv1串流报价(限时)
成功开户日起60日内完成5笔买入交易(不限港美股)
  • 激活新客交易8选1奖赏所选奖赏
用户开户后完成首笔期权交易*
  • 价值HKD 200股票代金券(包含2张HKD 100股票代金券)

澳大利亚:

活动日期:2023/11/20 18:00:00 - 2024/01/31 23:59:59 (澳东时间)
开户奖励
  • 在账户开设后的前12个月内每月1笔免佣交易(仅限美股或澳股)
  • 美股免费自动刷新实时行情
  • 澳股免费点击刷新实时行情
开户后累计净入金*至少500澳元
  • 碎股奖励:10选5价值50美元碎股奖励
(激活条件: 在收到10选5的5只未激活碎股奖励后的最初的90天内,保持账户总资产不低于500澳元)

新加坡:

活动日期:16:00 22/12/2023 - 15:59 22/01/2023(新加坡时间)
开户奖励
  • 365天港股,新股,A股交易无限次免佣*卡;
  • 180天美股交易无限次免佣*卡;(美股奖励活动有效期至 23:59 31/3/2024)
开通老虎钱袋子自动申赎功能
  • 30交易日8%*加息膨胀奖励
首笔入金>0
  • 价值SGD60 三个月新加坡股高级行情
首笔入金≥SGD 300
  • 价值USD 10 苹果碎股(NASDAQ: AAPL)
首笔入金≥SGD 1,000 &完成5笔买入交易*奖励
  • 价值USD 30 苹果碎股(NASDAQ: AAPL)
  • 1次必中抽奖机会(赢价值USD8.8-USD888免费碎股)
 
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