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如果对文章中所写有问题或者想要进一步交流的,欢迎添加我的微信:
innomadstudio
Update:更新入金教程:有需要的请查看:https://innomad.io/ibkr-open-account
目前对于中国大陆朋友来说,香港券商的开立比较困难,需要验证“存量用户”的身份,即,您需要有一个境外的券商账户,或者居住在海外等等。
目前盈透证券是可以直接用中国公民身份证开户的,开户也不需要入金。如果你不喜欢 IB 的软件,你甚至可以先开户盈透,变成“存量用户”,然后开立香港券商,香港券商一般还提供开香港卡的协助服务,所以,你完全可以这样的流程,来得到美资券商账户、香港券商和香港银行卡(看似骚操作,但完全合规哦):
开户盈透 —> 用盈透开户信息开通香港券商 —> 通过香港券商的服务开户香港银行卡
- 盈透开户邀请链接:https://go.innomad.io/ib(使用邀请链接开户,入金后将获得额外股票奖励)
- 香港券商推荐使用长桥,邀请开户链接:https://go.innomad.io/longbridge,欢迎找博主(微信:
innomadstudio
),长桥港股和美股终身免佣,同时提供协助办理香港卡的服务
🎉开户奖励
注意!必须通过开户邀请链接开户的才能获得奖励哦!
获取开户奖励的注意事项
- 被邀请开户的,最高可获得价值 $1000 的 IBKR(盈透) 股票。
- 入金 和 转仓都算,按账户总资产计算,每 $100 获得 $1 的 IBKR 股票。即入金 10万美金可薅到 1000 美金的股票
- 计算时间为第一次入金后的一年内,即,奖励是在12个月后才发放哦!不要提前出金。
- 一年内如果资金有转出,对应的奖励会被收回。
盈透证券简介
先直接引用一下维基百科上的简介
盈透证券(英语:Interactive Brokers LLC),是美国康乃狄克州的一间电子证券交易公司,并为金融业监管局(Financial Industry Regulatory Authority, FINRA)与美国证券投资人保护组织(Securities Investor Protection Corporation, SIPC)会员,提供股票、期权、期货、期货转换现货交易(Exchange of Futures for Physicals, EFPs)、期货期权(Futures options)、外汇市场、共同基金、差价合约等商品服务。交易平台屡获殊荣,连续10年被巴伦周刊评为美国顶级互联网券商。
盈透证券,一般也都会简称为 IB 或者 IBKR,它可以算是全球范围内最为专业的交易平台之一了,很多专业投资者和机构都在使用。
盈透的优势
- 服务范围涉及全世界,包括个人投资者和机构用户
- 自带较高的现金存款利率,闲置资金最高可拿到4.8%的存款利率
- 较低的交易成本,尤其是对于高频交易的投资者来说,它的阶梯收费非常友好
- 交易价格优势,由于 IB 用户非常多,机构也非常多,下单的时候往往能拿到更好的报价
- 系统稳定,很多中资券商底层也是盈透证券,比如雪盈、老虎等等
开户教程/指南
其实开户还是比较简单的,按照流程填写即可,为了方便没有开过户的朋友,我这里贴一个图文教程
相关截图来自于我本人于2023年10月开户,后续可能页面会有所改变,但基本信息是不变的,大家自行对照
点击 开户链接 打开注册界面、
![notion image](https://www.notion.so/image/https%3A%2F%2Fprod-files-secure.s3.us-west-2.amazonaws.com%2Fbea5b9fd-0da4-435d-a5cf-964be4099e22%2F2aebac3e-40ad-46ac-9bc4-e3312a3798ce%2FUntitled.png?table=block&id=d62eaea4-67c4-4761-b782-76d076a74451&t=d62eaea4-67c4-4761-b782-76d076a74451&width=2236&cache=v2)
注意:这里的国家地区,请选择“中国”(如果你只有中国公民身份的话),创建账户后,地区不可更改!
点击“创建账户”之后,邮箱会受到一封验证邮件,验证后来到下一步。
账户类型,一般选择“个人”就行,此外,你也可以设置为联名或者 IRA 账户,后两种类型可能会验证额外的信息
![notion image](https://www.notion.so/image/https%3A%2F%2Fprod-files-secure.s3.us-west-2.amazonaws.com%2Fbea5b9fd-0da4-435d-a5cf-964be4099e22%2Fd8dfc9bb-343f-48d8-9c58-03e525be515a%2FUntitled.png?table=block&id=a2f84944-f028-447c-afb5-5fe48f4553b1&t=a2f84944-f028-447c-afb5-5fe48f4553b1&width=2118&cache=v2)
页面下方可以选呢“输入语言”,你完全可以选择“简体中文”,即后面的表单你可以用简体中文来填写。
![notion image](https://www.notion.so/image/https%3A%2F%2Fprod-files-secure.s3.us-west-2.amazonaws.com%2Fbea5b9fd-0da4-435d-a5cf-964be4099e22%2Fa52a1778-0c16-4115-80a6-5778b29464a1%2FUntitled.png?table=block&id=501f0416-689d-446c-86ba-a39b334e77c5&t=501f0416-689d-446c-86ba-a39b334e77c5&width=1272&cache=v2)
点击下一步后,开始填写个人基本信息
![notion image](https://www.notion.so/image/https%3A%2F%2Fprod-files-secure.s3.us-west-2.amazonaws.com%2Fbea5b9fd-0da4-435d-a5cf-964be4099e22%2Fd882d530-a752-4dd7-84cc-e8571af842ce%2FUntitled.png?table=block&id=69ad7fbf-6788-4975-96cd-7d83dddc75d7&t=69ad7fbf-6788-4975-96cd-7d83dddc75d7&width=2092&cache=v2)
往下填写地址信息,一样直接输入中文,第一行和第二行任意
手机号可以使用 +86 的手机号码,可以通过验证,没有问题
![notion image](https://www.notion.so/image/https%3A%2F%2Fprod-files-secure.s3.us-west-2.amazonaws.com%2Fbea5b9fd-0da4-435d-a5cf-964be4099e22%2Fe9c7fa87-22fb-4615-810f-a9731447a74d%2FUntitled.png?table=block&id=78d95ee1-c871-4cc0-abd2-8fb07df1b3d3&t=78d95ee1-c871-4cc0-abd2-8fb07df1b3d3&width=800&cache=v2)
注意1:IB 的页面会在你输入的时候联想搜索地址,如果选不到地址,不用管,直接自己输入就行
注意2:这一页填写完提交的时候,可能会弹出地址验证,如下弹窗
地址信息之后是个人信息,如实填写
![notion image](https://www.notion.so/image/https%3A%2F%2Fprod-files-secure.s3.us-west-2.amazonaws.com%2Fbea5b9fd-0da4-435d-a5cf-964be4099e22%2Fe5b3976e-74a3-4c77-a7bf-db88cba2521c%2FUntitled.png?table=block&id=4e56b580-74f5-4bc1-adeb-c45d90310166&t=4e56b580-74f5-4bc1-adeb-c45d90310166&width=1384&cache=v2)
![notion image](https://www.notion.so/image/https%3A%2F%2Fprod-files-secure.s3.us-west-2.amazonaws.com%2Fbea5b9fd-0da4-435d-a5cf-964be4099e22%2F1f7dca59-f987-4716-9849-1749603cef93%2FUntitled.png?table=block&id=c2be4dd8-130c-4ea5-9194-5214b0df01c3&t=c2be4dd8-130c-4ea5-9194-5214b0df01c3&width=1628&cache=v2)
然后是身份证明,一样选身份证,填身份证号
![notion image](https://www.notion.so/image/https%3A%2F%2Fprod-files-secure.s3.us-west-2.amazonaws.com%2Fbea5b9fd-0da4-435d-a5cf-964be4099e22%2Fa68aae12-889e-41aa-b1e1-757ccb7b5d10%2FUntitled.png?table=block&id=d2d5037a-a965-49a9-a9fb-84e2594d8b52&t=d2d5037a-a965-49a9-a9fb-84e2594d8b52&width=1438&cache=v2)
然后是雇佣关系,一样如实填写,可以直接写中文
![notion image](https://www.notion.so/image/https%3A%2F%2Fprod-files-secure.s3.us-west-2.amazonaws.com%2Fbea5b9fd-0da4-435d-a5cf-964be4099e22%2F4271dc0e-e228-4b35-bf58-ef514b3a25fb%2FUntitled.png?table=block&id=ecfcb0de-1834-4546-8768-5c0f0730df8e&t=ecfcb0de-1834-4546-8768-5c0f0730df8e&width=1698&cache=v2)
资金来源,保持默认的工作收入就行
![notion image](https://www.notion.so/image/https%3A%2F%2Fprod-files-secure.s3.us-west-2.amazonaws.com%2Fbea5b9fd-0da4-435d-a5cf-964be4099e22%2F32c6257c-2c02-4e15-9bad-14f744562433%2FUntitled.png?table=block&id=00b57e37-742a-4f26-ba12-a791f2f75296&t=00b57e37-742a-4f26-ba12-a791f2f75296&width=1800&cache=v2)
账户信息,我们选择美元
![notion image](https://www.notion.so/image/https%3A%2F%2Fprod-files-secure.s3.us-west-2.amazonaws.com%2Fbea5b9fd-0da4-435d-a5cf-964be4099e22%2Fbc9b63c7-8d5f-464c-9ec1-e99224300a8a%2FUntitled.png?table=block&id=c3e1e49f-fb50-40a1-8eeb-2b5d302db13d&t=c3e1e49f-fb50-40a1-8eeb-2b5d302db13d&width=1228&cache=v2)
安全问题,即密保问题
![notion image](https://www.notion.so/image/https%3A%2F%2Fprod-files-secure.s3.us-west-2.amazonaws.com%2Fbea5b9fd-0da4-435d-a5cf-964be4099e22%2F895c1573-0965-414e-ba4d-98141028d60f%2FUntitled.png?table=block&id=b7a88b98-764a-4cf7-ad66-6acbef8d7b8b&t=b7a88b98-764a-4cf7-ad66-6acbef8d7b8b&width=1766&cache=v2)
点击提交后,来到下一步 KYC 部分
手机号可以使用 +86 的手机号码,可以通过验证,没有问题
![notion image](https://www.notion.so/image/https%3A%2F%2Fprod-files-secure.s3.us-west-2.amazonaws.com%2Fbea5b9fd-0da4-435d-a5cf-964be4099e22%2Ffc31b9a2-3276-4ac8-ae09-832a55af4aa7%2FUntitled.png?table=block&id=fcf89c44-c68a-4058-9998-a9c5c948be1b&t=fcf89c44-c68a-4058-9998-a9c5c948be1b&width=1770&cache=v2)
![notion image](https://www.notion.so/image/https%3A%2F%2Fprod-files-secure.s3.us-west-2.amazonaws.com%2Fbea5b9fd-0da4-435d-a5cf-964be4099e22%2Fb1343ba1-11e6-4b31-95e4-b54eb077fc68%2FUntitled.png?table=block&id=d52d5ba6-6b33-483f-8fe8-9eb4bbc0179a&t=d52d5ba6-6b33-483f-8fe8-9eb4bbc0179a&width=1714&cache=v2)
投资目标和交易目的,随意选一下就可以
![notion image](https://www.notion.so/image/https%3A%2F%2Fprod-files-secure.s3.us-west-2.amazonaws.com%2Fbea5b9fd-0da4-435d-a5cf-964be4099e22%2Feb717701-8756-4a6a-a7a3-db6288c1cb71%2FUntitled.png?table=block&id=15547f19-b2ea-4da8-bc70-aba8625e6aad&t=15547f19-b2ea-4da8-bc70-aba8625e6aad&width=1224&cache=v2)
交易许可在开户成功之后,可以随时增加,建议开户时候少勾选,以避免不必要的麻烦
建议就选择“股票”、“期权”和“外汇”就可以
其中股票部分,我选了这些,为保证成功率,可以先只选“美国”,建议不要选欧盟、英国等,可能会有很麻烦的验证
![notion image](https://www.notion.so/image/https%3A%2F%2Fprod-files-secure.s3.us-west-2.amazonaws.com%2Fbea5b9fd-0da4-435d-a5cf-964be4099e22%2F0eb79640-870b-49be-8ffb-d94a85b38855%2FUntitled.png?table=block&id=5559b089-3b60-4f79-acb2-dd56e8f678d6&t=5559b089-3b60-4f79-acb2-dd56e8f678d6&width=1228&cache=v2)
期权也是只选美国,四级
![notion image](https://www.notion.so/image/https%3A%2F%2Fprod-files-secure.s3.us-west-2.amazonaws.com%2Fbea5b9fd-0da4-435d-a5cf-964be4099e22%2Ff61a66df-f141-4797-8389-4c3c6418bbf4%2FUntitled.png?table=block&id=519cbea4-4123-4b5a-a74a-d55ad6484aec&t=519cbea4-4123-4b5a-a74a-d55ad6484aec&width=1170&cache=v2)
![notion image](https://www.notion.so/image/https%3A%2F%2Fprod-files-secure.s3.us-west-2.amazonaws.com%2Fbea5b9fd-0da4-435d-a5cf-964be4099e22%2Fee53bbf6-3e70-45be-9c7f-c0550ef271ab%2FUntitled.png?table=block&id=5c8cf751-ec00-42d4-ad31-d4b41d908eb0&t=5c8cf751-ec00-42d4-ad31-d4b41d908eb0&width=1464&cache=v2)
股票收益增长计划即允许 IB 从你账户中借股票,这个一般情况参与就好
![notion image](https://www.notion.so/image/https%3A%2F%2Fprod-files-secure.s3.us-west-2.amazonaws.com%2Fbea5b9fd-0da4-435d-a5cf-964be4099e22%2F92a3f1b0-2d44-498d-91ae-de76cb7a5a57%2FUntitled.png?table=block&id=7ec19e44-1f2f-488b-bac6-82f012d1303c&t=7ec19e44-1f2f-488b-bac6-82f012d1303c&width=1370&cache=v2)
下一步是确认税务信息,这一块很重要,如果你是大陆身份,记得勾选“中国”,以享受税务优惠
![notion image](https://www.notion.so/image/https%3A%2F%2Fprod-files-secure.s3.us-west-2.amazonaws.com%2Fbea5b9fd-0da4-435d-a5cf-964be4099e22%2F86027914-4a37-4a17-9e37-88adcf203bdf%2FUntitled.png?table=block&id=8cee4e22-df60-4ba6-bcd6-9ce403582c12&t=8cee4e22-df60-4ba6-bcd6-9ce403582c12&width=1222&cache=v2)
![notion image](https://www.notion.so/image/https%3A%2F%2Fprod-files-secure.s3.us-west-2.amazonaws.com%2Fbea5b9fd-0da4-435d-a5cf-964be4099e22%2F0a24270c-cfb0-4e01-b947-096a8739b55e%2FUntitled.png?table=block&id=f73a7fbd-b06f-41c2-b209-82fa2e1250e0&t=f73a7fbd-b06f-41c2-b209-82fa2e1250e0&width=1334&cache=v2)
这样实际上就是签署了 W-8BEN
签名,点击下一步后,来到协议确认页面,有时间的可以阅读以下,没时间的可以全部同意…
![notion image](https://www.notion.so/image/https%3A%2F%2Fprod-files-secure.s3.us-west-2.amazonaws.com%2Fbea5b9fd-0da4-435d-a5cf-964be4099e22%2Fd491367a-e440-4c3f-ae55-e815c6befc1c%2FUntitled.png?table=block&id=fc7906f5-646f-459f-95f1-27eddded2609&t=fc7906f5-646f-459f-95f1-27eddded2609&width=1752&cache=v2)
签名提交后,不出意外就完成了,你会看到如下页面:
![notion image](https://www.notion.so/image/https%3A%2F%2Fprod-files-secure.s3.us-west-2.amazonaws.com%2Fbea5b9fd-0da4-435d-a5cf-964be4099e22%2F395398c1-9080-482f-998a-93c71e49964f%2FUntitled.png?table=block&id=0a881ba8-67a5-42c6-b266-9f84118ef900&t=0a881ba8-67a5-42c6-b266-9f84118ef900&width=1734&cache=v2)
到这一步实际上已经可以关掉页面了。
除非你的信息比较特殊,触发了额外的项目。如果的“最后几步”还有别的项目,请按照要求提交信息即可。
注意:创建存款通知,即入金和通知 IB 接收资金,这一步不影响开户,入不入金都不影响
关于入金
IB 的入金渠道很丰富,你可以用美国的银行卡,通过 ACH 入金,如果你是香港卡,也可以用 FPS 入金。都是快速且免费的。
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