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之前逛 Reddit 的时候,看到不少人都在投资一些高股息的股票,代替存款,然后通过拿分红来贴补家用。当时就突然感兴趣,并且好奇有哪些公司是高股息的。
然而在搜索的时候,突然想到,为啥我要自己找呢,直接开箱一个ETF不就完事了
嗯..等等,我都找到 ETF 了,我还买个股干啥 🤣
本文就来开箱几个 Reddit 上经常出现的热门的高股息 ETF
当时在小红书发这篇内容的时候,很多朋友在评论区评论说还有更高的。声明一下,这里只贴几个在 Reddit 上谈论比较多的。并不是说没有其他的可选,ETF 只要适合自己就行
SCHD
Schwab US Dividend Equity ETF
![notion image](https://www.notion.so/image/https%3A%2F%2Fprod-files-secure.s3.us-west-2.amazonaws.com%2Fbea5b9fd-0da4-435d-a5cf-964be4099e22%2F2cae624a-095b-4e21-8d6f-19a9040219a6%2FUntitled.png?table=block&id=f3c651b7-bcb0-409f-b322-910d80193ae0&t=f3c651b7-bcb0-409f-b322-910d80193ae0&width=1860&cache=v2)
一支嘉信推出的高股息 ETF,也是 Reddit 上备受推崇的一支
据官方介绍,其底层追踪的是 Dow Jones U.S. Dividend 100™ Index,而这个指数,则是被设计来衡量美股市场上股息回报的
![截图来自 spglobal](https://www.notion.so/image/https%3A%2F%2Fprod-files-secure.s3.us-west-2.amazonaws.com%2Fbea5b9fd-0da4-435d-a5cf-964be4099e22%2Fd886b6e0-01df-4018-8ee6-8d7997f9de1b%2FUntitled.png?table=block&id=c6739ffc-13d1-45ee-9f8c-e75400b638e8&t=c6739ffc-13d1-45ee-9f8c-e75400b638e8&width=2898&cache=v2)
目前 SCHD 总共持仓 104 家公司,如下是前十的仓位。如可口可乐这种巴菲特也爱的股票也在前列:
![notion image](https://www.notion.so/image/https%3A%2F%2Fprod-files-secure.s3.us-west-2.amazonaws.com%2Fbea5b9fd-0da4-435d-a5cf-964be4099e22%2F877c6681-cf7c-4ad4-9dd5-8505ba7fcd1c%2FUntitled.png?table=block&id=84c30ada-04b4-4152-b41b-d277101f80fa&t=84c30ada-04b4-4152-b41b-d277101f80fa&width=2522&cache=v2)
SPHD
Invesco S&P 500 High Div Low Volatility ETF
这个 ETF 追踪的指数是
S&P 500 Low Volatility High Dividend Index
即标普500中,低波动率、高股息的公司由于指数包含的是 S&P 500 中的公司,所以虽然名字和 SCHD 很像,但持仓的差异还是挺大
![notion image](https://www.notion.so/image/https%3A%2F%2Fprod-files-secure.s3.us-west-2.amazonaws.com%2Fbea5b9fd-0da4-435d-a5cf-964be4099e22%2F86eca021-3c60-40c5-9ed9-0a6e0c4a8e0b%2FUntitled.png?table=block&id=9da8924b-69d9-43ea-8d36-d4f0090325db&t=9da8924b-69d9-43ea-8d36-d4f0090325db&width=1420&cache=v2)
NOBL
ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF
NOBL 也被称为股息贵族(Noble)
ProShares 发型高股息 ETF,它底层追踪的是 S&P 500® Dividend Aristocrats® Index,这个指数的构成是在 S&P 500 中,连续25年股息持续增长的公司。
显然和前述的指数就不太一样了,所包含的公司也会有所不同。
![notion image](https://www.notion.so/image/https%3A%2F%2Fprod-files-secure.s3.us-west-2.amazonaws.com%2Fbea5b9fd-0da4-435d-a5cf-964be4099e22%2F5deb3d5d-d161-4f2b-aa06-a31037a2557f%2FUntitled.png?table=block&id=1b9e1eb8-bb29-4147-bc6d-43175790d635&t=1b9e1eb8-bb29-4147-bc6d-43175790d635&width=2144&cache=v2)
对比
这里直接通过 tipranks 网站进行对比,tipranks 拥有 ETF 对比工具,可以一次性对比多个 ETF。
更多关于 ETF 工具的介绍,可参考:ETF 相关工具网
更多关于 ETF 如何对比挑选,可参考:我是如何挑选 ETF 的
![notion image](https://www.notion.so/image/https%3A%2F%2Fprod-files-secure.s3.us-west-2.amazonaws.com%2Fbea5b9fd-0da4-435d-a5cf-964be4099e22%2Ff0ad922c-5082-440a-a559-b178b3950c3a%2FUntitled.png?table=block&id=4edbb528-d625-4597-b860-86565d5a0b09&t=4edbb528-d625-4597-b860-86565d5a0b09&width=2096&cache=v2)
上图可见:从费率上来说,SCHD 是最低(0.06%),NOBL 作为“贵族”最贵。从体量 AUM 来看,SCHD 也是最大的,SPHD 最小。
![notion image](https://www.notion.so/image/https%3A%2F%2Fprod-files-secure.s3.us-west-2.amazonaws.com%2Fbea5b9fd-0da4-435d-a5cf-964be4099e22%2Ffd8b6520-cfaa-4996-b2a2-b6fbb891f49b%2FUntitled.png?table=block&id=2c2d0922-8a9b-4328-86e7-771e12f3dbad&t=2c2d0922-8a9b-4328-86e7-771e12f3dbad&width=2072&cache=v2)
从最近一次的分红信息来看,SPHD 最高,NOBL 最小。
![notion image](https://www.notion.so/image/https%3A%2F%2Fprod-files-secure.s3.us-west-2.amazonaws.com%2Fbea5b9fd-0da4-435d-a5cf-964be4099e22%2F029803a9-28f2-4933-babb-8614dc9d5aa6%2FUntitled.png?table=block&id=67099e24-758c-4466-a7c9-6fce709c5396&t=67099e24-758c-4466-a7c9-6fce709c5396&width=2124&cache=v2)
![notion image](https://www.notion.so/image/https%3A%2F%2Fprod-files-secure.s3.us-west-2.amazonaws.com%2Fbea5b9fd-0da4-435d-a5cf-964be4099e22%2F2163e95c-c380-402e-bc1f-e0e35520dc39%2FUntitled.png?table=block&id=c3b63175-db3d-4e3c-8a17-6251dd8c9d57&t=c3b63175-db3d-4e3c-8a17-6251dd8c9d57&width=2122&cache=v2)
除了分红,在 ETF 的业绩方面,长期来看,SCHD 依然是最好的。因为我们投资 ETF 一般是看长期的收益。
一挪迈总结
从各方面来看,SCHD 之所以是 Reddit 上的当红炸子鸡是有一定的道理的。而这也印证了我在 我是如何挑选 ETF 的 一文中的所说的:如果你挑选 ETF 的时候不想看那么多的指标,那就只看体量 AUM 或者费率 Expense Ratio,通常费率越低的越受欢迎,体量也会越大,各方面的指标都会更佳。
回到最初的命题:配置部分资产到高股息的 Stock 上,来“替代部分存款”。
显然,找到高股息的公司只是我的过程,而用于配置一部分资产才是最终目的,而这部分配置本来就是为了给整个组合带来“多样化”,那么 ETF 就最适合不过了。
通过对比,从各方面来看,显然 SCHD 更适合。
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