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之前写过一篇 中国人如何购买美债 里面讲了如何使用 TD Ameritrade 购买美债的流程,以及如何通过美债相关 ETF 进行配置。我个人主要也是通过 ETF 方式配置的,更加方便灵活,也容易做仓位管理。但还是有不少小伙伴希望购买实实在在的债券。
还是那句话,如果你是美国身份,可以直接去 Treasury Direct 购买,如果是非美国身份,那就通过各大券商购买,除了上一篇文章提到的 TD Ameritrade 之外,嘉信理财、MooMoo 等都是支持的。今天这一篇再来演示一下 IB 如何操作。
IB 中购买的美债和 Treasury Direct 购买的区别可以理解为 IB 是二级市场。二级市场的好处自然是你可以不必持有到期,可以在市场上再转手卖掉。缺点就是券商可能会收取手续费佣金、且二级市场上存在买卖价差。
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开通盈透债券交易期权
盈透的各类资产交易都需要先申请交易权限,很多新手小伙伴都倒在这一关,趁这一篇文章介绍一下如何设置交易权限。如果你后面需要开通期货、外汇等,也是这样操作的。
登录盈透网页端,点击右上角你的名字后面的「人形图标」—> 「设置」进入账户设置
在“交易”一栏找到”交易许可“
然后选择“债券”
勾选“美国”
按要求签名后提交
这样,你的账户就可以交易美债了。
购买美债(网页端)
由于 TWS 众所周知的难以上手,这里先讲网页端的购买方式。
1. 打开债券扫描仪
点击“研究” —> “债券扫描仪”
2. 挑选债券
页面上的主要字段:
- CLOSING PRICE → 收盘价
- CURRENT BID PRICE/SIZE → 方当下愿意出的最高价
- CURRENT BID YIELD → IB 系统根据买方出价算出的收益率
- CURRENT ASK PRICE/SIZE → 卖方当下愿意出的最低价
- CURRENT ASK YIELD → 系统根据卖方出价算出的收益率
- 到期日 → 月/日/年 格式
- CUSIP → 债券编号
美债有好几个种类,通常大家会关注 Bills、Notes、Bonds、FRNs、TIPS、STRIPS,分别对应不同期限的美债,具体可以看下表:
3. 购买美债
选中想要购买的美债之后,点击筛选器中具体美债最后一列的 买入 按钮,或者点击第一列美债的名称,即可进入购买界面:
购买订单面板类似于股票,注意其中的部分字段:
- 千面值:因美债一张为 1000 美元,这个框输入的可以理解为张数,1 就是 面值 1000 美元的美债
- 限价:即折扣率,如 95.93101 即限制为面值的 95.93101%,如果千面值是 1 ,那么价格为 959.3101 美金(不含佣金)
IB 购买美债需要支付佣金,具体佣金可见下图:
购买 App 端
App 端购买也是类似(这里用的 App 是 IBKR,图标为黑底红人的),顶部搜索框输入 US 即可看到 “United States Treasury”,即美债筛选器。
流程非常类似,购买界面也是类似,需要注意的是,这里面值是直接显示 $1K 即 1k 美金,不是千面值 1 了。也很好理解。
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