IBKR退税到账没？3步自查攻略+避坑指南，新手必看！

关于美股交税方面已经写过几篇了，这次以 IBKR 退税的角度出发再帮大家梳理一下。

美股的税

具体的介绍可以参考 W-8BEN 表和美股税务详解。 BTW 希望川普2.0不要把这个税收优惠协定去掉了。

简单来讲，签完 W8 后，有三个在美国那边的税收优惠：

1. 利息税（interest），比如买美债，收到的利息，这部分免税。

2. 资本获利，即股票买卖价差所得部分，免税。

3. 股息税（dividend），预扣 10%。

退的哪门子税？

综上所述，在美国被扣的只有股息税 10%，显然，IBKR 自动退的也是这部分税。

不过，需要注意的是：并不是所有的股息税都会退还。

可退的部分：

1. QII（Qualified Interest Income），通常是以美国债券，比如国债、公司债、通膨债券等为底层资产的。常见的比如：TLT、USFR 等（中国人如何买美债）

2. 资本返还（ROC）即配息部分属于资本返还，有时候会出现在 REITs 等 ETF 中。

所以，你买的 VOO、SPY、QQQ，AAPL 都是不会退的。

怎么看退了没？

登陆盈透，以 Web 为例：

找到 「业绩与报告」 - 「报表」- 「活动」，点击右侧蓝色箭头

选择时间范围

注意：因为「退税」发生在每年 2 月左右，因此，时间范围需要包含 2月，否则盈透这个报表不会体现。

比如：

❌ 选择「年度」，然后选择「2024」年，这样是看不到的

✅ 选择自定义范围，跨度一年，并包含次年 2 月

✅ 选择「本年迄今」（举例时候是3月）

这两种的区别是，如果包含了去年的时间，报表中「扣除」和「退还」可以对照看。

IBKR 没退怎么办

如果你发现你有应退但没退的股息税，别着急。

首先，先去盈透网站上签署 W8 表。

「设置」-「个人信息」-「税务表格」

更新完成之后，联系盈透客服，说明已签署 W8，请处理预扣税退还即可。

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