找到账户余额信息

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账户类型

1. 现金账户，即不能融资，也不能融券做空

2. 普通保证金账户（Reg T），核心关注 SMA 值，如果为负值，则会被强平

3. 投资组合保证金账户（Portfolio Margin），将账户整体持仓的多空来计算保证金，要求较高，通常需要资金量大于11万美金

📝 备注：IB 的账户会分证券、商品期货两部分，每一个字段的这两部分计算方式可能有所不同。同时，现金账户和保证金账户的含义也有所差异，除非特殊说明，否则一下字段均为保证金账户的证券部分。

余额字段解读

余额 / Balances

• 净清算价值 / Net Liquidation：即，现在将所有仓位平仓后账户上剩余的资金。可以理解为瞬时净资产。

• 净清算价值不确定性 / Net Liquidation Uncertainty：盘后交易时间价格变化对净清算价值的不确定性影响

• 含贷款价值资产（EWL）/ Equity With Loan (EWL)：简单理解为本金和融资的资产，计算方式：总现金价值+股票价值+债券价值+基金价值+欧洲与亚洲期权价值。注意：不包含美式期权

• 前一日含贷款价值资产（EWL） / Previous Day EWL：前一天美国东部时间下午4点的可用作保证金的含贷款值权益。

• Reg T含贷款价值资产（EWL） / Regulation T EWL：总现金价值+股票价值+债券价值+基金价值+非美国与加拿大期权价值。

• 证券头寸总市值 / Securities Gross Position Value：以最新市值计算的所有仓位总值

• 现金 / Cash：即当前账户的所有现金（按照你设置的基础货币换算，注意，只是换算显示，不是自动换汇）。计算方式：Settled Cash + Sales at the Time of Trade + Futures P&L。可以简单理解为现金 + 账户里可以立即转换为现金的部分。

• 已结算现金 / Settled Cash：结算时所记现金-交易时支付-佣金-税费用。

保证金 Margin Requirement

• Reg T 保证金 / Reg T Margin：根据美国监管机构的T规则（T rules）设定的初始保证金。

• 当前初始保证金 / Current Initial Margin：当前仓位开仓时候的保证金。

• 预计到期后保证金@开盘 / Predicted Post-Expiry Margin @ Open：金融产品到期前数值为0，贴近到期日时显示为“预估”的保证金价值金额。

• 当前维持保证金 / Current Maintenance Margin：维持当前仓位的最低保证金

• 预计前瞻初始保证金 / Projected Look Ahead Initial Margin：预计下一期保证金变动时的初始保证金要求，若于美东时间15:00后查看，显示为“隔夜初始保证金”金额；03:00后则至开盘时计算此金额。

• 预计前瞻维持保证金 / Projected Look Ahead Maintenance Margin：预计下一期保证金变动时的维持保证金要求，若于美东时间15:00后查看，显示为“隔夜初始保证金”金额；03:00后则至开盘时计算此金额。

• 预计隔夜初始保证金 / Projected Overnight Initial Margin：预计隔夜初始保证金要求

• 预计隔夜维持保证金 / Projected Overnight Maintenance Margin：预计隔夜维持保证金要求

交易资金 Available for Trading

• 可用资金 / Current Available Funds：可用于交易的资金：计算公式： 含贷款价值资产（EWL）- 初始保证金

• 当前剩余流动性 / Current Excess Liquidity：日内风控值：含贷款价值资产（EWL）- 维持保证金，对于 PM 账户，该值如果是负数，则会面临被强平。

• 到期后剩余（预计）/ Post-Expiry Excess (predicted)：金融产品到期前数值为0，贴近到期日时显示为“预估”的剩余流动性价值金额。

• 特殊备忘录账户（SMA） / SMA：这个值只对普通保证金账户（Reg T）有效。根据监管要求，美东时间15:50-17:20，SMA 值不能为负数，否则会被强平。计算公式有点复杂，两个公式：1⃣️ 前日SMA +/- 当日出入金现金变化值 +/- 当日Reg T初始保证金要求，2⃣️ 含贷款价值的资产 - 持仓头寸隔夜保证金要求（Reg T保证金）。取最大值。

• 前瞻可用资金（Look Ahead Available Funds）：下次保证金变化后的可用资金

• 前瞻剩余流动性（Look Ahead Excess Liquidity）：下次保证金变化后的流动性

• 隔夜可用资金（Overnight Available Funds）：隔夜指的是当地市场交易日结束后的时间窗口，计算和上述可用资金一致。

• 隔夜剩余流动性（Overnight Excess Liquidity）：隔夜含义同上，计算同当前剩余流动性

• 购买力 / Buying Power：当前账户在不额外存入资产的情况下可用于交易的最大资金。
• 现金账户：Min(含贷款价值资产（EWL）, 前一日含贷款价值资产（EWL） - 初始保证金)
• 保证金账户：Min(含贷款价值资产（EWL）, 前一日含贷款价值资产（EWL） - 初始保证金) x 4

• 杠杆 / Leverage：杠杆倍数，总头寸价值/净清算价值

• 前瞻下一变化（Look Ahead Next Change）：下一次保证金即将变化的时间，配合前面几个前瞻字段看

•  剩余日内交易次数（Day Trades Left）：PDT 日内交易限制，可参考我之前的文章介绍：一文看懂美股 PDT 规则

一挪迈的总结

1. 如果要看持仓市值，推荐看 Net Liquidation

2. 如果要看账户有没有被风控风险，可以看 SMA、Current Excess Liquidity