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盈透证券 IB 值得订阅的市场数据
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2024-7-1
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最近一直对于嘉信耿耿于怀,虽然很多事情还可以忍忍,但最不能忍的是嘉信拒绝为 NRA 身份投资者办理自动退税,而是一刀切将预扣税交给 IRS,且客服表示短期内也不会改,这和之前的 TD Ameritrade 的服务可谓天壤之别。
根据一些调研,盈透证券 IBKR 目前还是会帮 NRA 投资者办理自动退税的。(网上调研结果,还未亲身实践,知情的朋友可以留言)对于我们中国身份的投资者来说,签署 W8 享受中美税务协定优惠(如果你还不了解 W8,可以查看:W-8BEN 表和美股税务详解)。如果持有 ETF 的话,只会扣除 10% 的预扣税,而根据相关规定,美股市场上大量的标的作为 NRA 投资者是免税的,这部分优秀的券商会自动帮你退还。
这几天开始研究 IB 的一些细节,今天分享一下对于市场数据订阅的这个问题我的一些调研结果。盈透秉持着一贯的“大而全”的特点,市场数据订阅也是玲琅满目,新手肯定会有很多疑惑,也不知道订阅哪个。本文主要就是看看哪些值得订阅。
以下内容针对盈透证券(IB / IBKR)账户,如果你还没有开户,可以参考我的下列教程:(开户邀请链接:https://go.innomad.io/ib
你可以查看盈透使用的其他教程文章:

订阅市场数据

默认情况下,IB 只提供了免费的延迟的市场数据(延迟 10 - 20 分钟,延迟数据只影响报价展示,不影响下单)。为了方便使用,很多投资者还是会选择订阅付费的实时数据。
订阅数据,可以登录网页端,点击右上角用户图标,选择“设置
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下滑页面选择“市场数据订阅
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默认情况下会如下图所示,自带了一堆免费的数据,当然都没什么用,这里要确保右侧的状态为“非专业”,这里的专业和非专业指的是你是否在一些金融机构持证上岗,大部分普通人都应该选非专业,否则会非常麻烦:
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点击图中的齿轮,打开数据订阅页面:
下拉页面即可看到超级多可以订阅的数据,盈透按照地区、市场、品类分类罗列
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通常我平时交易的主要是股票、ETF、期权。因此对我来说,我需要如下的数据:
  • 纽交所(CTA/Network A):提供纽交所上市股票数据,典型例子:LLY、BABA
    • 中文名:纽交所(Network A/CTA)(非专业,一级)
    • 英文名:NYSE (Network A/CTA) (NP,L1)
    • 费用:1.5 USD / 月
  • 美交所(CTA/Network B):提供在纽交所和纳斯达克以外挂牌之股票的实时报价(AMEX、ARCA、BATS和IEX)。典型代表:SPY、IBKR
    • 中文名:纽交所美国证券交易所、BATS、ARCA、IEX与区域性交易所(Network B)(非专业,一级)
    • 英文名:NYSE American, BATS, ARCA, IEX, and Regional Exchanges (Network B) (NP,L1)
    • 费用:1.5 USD / 月
  • 纳斯达克(UTP/Network C):提供纳斯达克市场数据,典型代表:MSFT、TSLA
    • 中文名:纳斯达克(Network C/UTP)(非专业,一级)
    • 英文名:NASDAQ (Network C/UTP)(NP,L1)
    • 费用:1.5 USD / 月
  • OPRA(美国期权):美国期权数据打包(提供来自AMEX、ARCA、BATS、BOX、BSE、CBOE2、CBOE、ISE NASDAQ及PHLX的期权数据。)
    • 中文名:OPRA(美国的期权交易所)(非专业,一级)
    • 英文名:OPRA (US Options Exchanges) (NP,L1)
    • 费用:1.5 USD / 月(每月佣金达到20美元后免除 1.5 美元订阅费用
  • 「可选」CBOE:提供指数数据,做指数期权用,典型代表:SPX、VIX
    • 中文名:芝加哥期权交易所实时自动更新市场指数(非专业)
    • 英文名:CBOE Streaming Market Indexes (NP)
    • 费用:3.5 USD / 月
  • 「可选」CME:提供指数期货数据,典型代表:ES、NQ
    • 中文名:芝加哥期货交易所实时(非专业,一级)
    • 英文名:CME Real-Time (NP,L1)
    • 费用:1.25 USD / 月(账户月佣金达到USD 20.00时将免除每月USD 1.25的费用
其中,最后两个是可选的,看自己的实际需求。IB 还有所谓的“报价组”,比如下面的
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它包括了上述的三大市场数据,加上期权 OPRA 数据,打包销售。按单价算这4个原价总共6美元,这里是4.5 美元,但是,订阅这个包,必须先订阅另一个:
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这里就需要根据自己的交易频率和每个月的佣金支出来衡量是单独订阅还是直接订阅打包的数据。如果排除 CME 和 CBOE 两个的话,你可以这么选:
  • 月佣金 < 20 USD:可以选择单独订阅,即 A、B、C 三大市场加上 OPRA,,总共 6 美金每月。
  • 月佣金 > 30 USD,可以订阅两个包:美国证券快照与期货数据组 ➕ 美国股票与期权扩展实时更新数据组。这样每月支出订阅费是 4.5 刀。
  • 月佣金介于 20 USD - 30 USD选择单独订阅 A、B、C 和 OPRA,也是 4.5刀每月。

一挪迈的思考

IB 是有多复杂做多复杂的,博主本人还持有着嘉信理财账户,嘉信账户只有还有钱,数据都是免费实时的。
至于选择哪家作为主要的交易账户,还得再计算一个退税的额度。这里提到的“退税额度”是以往在 TDA 时代,券商在次年自动退还的股息预扣税,通常包含两部分:
  1. ROC,Return of Capital,简单理解为这部分发放的股息是本金的一部分,并非盈利,通常发生在 REITs 上
  1. QII,Qualified interest income ,简单理解为美国相关法律规定 NRA 投资者可以免税的,通常包含以美债为基础的 ETF,常见的如 TLT、VGLT、USFR 等
如果这部分预扣税的额度足够覆盖在 IB 买卖的佣金支持,那自然可以考虑转移。
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