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美国是全球最大的 ETF 市场,市场上有非常多的 ETF 可以选。然而对于新手来说,光是找到大家都在投些什么 ETF 就很费事了,本文简单梳理一些常见的 ETF,并以大致的分类来介绍。
这篇文章不会详细介绍特定的每一只 ETF,关于特定的 ETF 的深度评测,可以翻看我前面发布的 “ETF 开箱” 系列文章。本系列后面也会持续更新,欢迎大家关注~
如果你还不知道 ETF 是什么,也可以先看我的 ETF 新手入门系列:
全市场 ETF
这一块主要为追踪整体市场的 ETF,以覆盖的市场范围来区别
代码 | 全称 | 简介 | 费率 |
VT | Vanguard Total World Stock ETF | 追踪全球市场,持仓4,731 | 0.07% |
VTI | Vanguard Total Stock Market ETF | 追踪全美市场,持仓3655 | 0.03% |
VXUS | Vanguard Total International Stock Index Fund ETF | 追踪美国之外的全球市场,持仓3487 | 0.08% |
ITOT | iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF | 追踪北美市场,持仓 2500 | 0.03% |
可以简单理解为 VT 约等于 VTI + VXUS。
而 ITOT 则和 VTI 几乎一摸一样
![notion image](https://www.notion.so/image/https%3A%2F%2Fprod-files-secure.s3.us-west-2.amazonaws.com%2Fbea5b9fd-0da4-435d-a5cf-964be4099e22%2F94d8770e-e66f-4580-8747-089b005e6cb9%2FUntitled.png?table=block&id=187486ac-aa43-4622-93a9-ab1f95e3d47d&t=187486ac-aa43-4622-93a9-ab1f95e3d47d&width=2130&cache=v2)
如上图,注意,VTI 绿色线条不是丢失了,而是完全被覆盖了。
实际上,全市场和标普 500 的差别都不大:
![notion image](https://www.notion.so/image/https%3A%2F%2Fprod-files-secure.s3.us-west-2.amazonaws.com%2Fbea5b9fd-0da4-435d-a5cf-964be4099e22%2F83ee17af-04c5-4f06-8e64-79b454199962%2FUntitled.png?table=block&id=5c7bea51-34a7-4359-9ffa-7812792e5da4&t=5c7bea51-34a7-4359-9ffa-7812792e5da4&width=2122&cache=v2)
原因很简单:第一,美股是全球最大市场,几乎所有国家知名企业都会寻求美股上市。第二,ETF 背后的指数是加权计算的,越是优秀的公司越是权重高,因此最顶端的那些公司,几乎已经占据了指数的所有。
美国优质大盘股 ETF
这方面相信即便是新手也会有所耳闻,美股最著名的两个指数:标普500 和 纳斯达克 100
标普 500 主流的 ETF 如下:
代码 | 全称 | 费率 |
SPY | SPDR S&P 500 ETF | 0.09% |
VOO | Vanguard S&P 500 ETF | 0.03% |
IVV | iShares Core S&P 500 ETF | 0.03% |
关于这三个 ETF,我之前也写过一篇对比分析的文章:定投标普500
纳斯达克 100 ETF:
代码 | 全称 | 费率 |
QQQ | Invesco QQQ Trust Series 1 | 0.20% |
QQQ 因纳斯达克上市多为科技行业,也经常会被作为科技行业的 ETF 来投资。
小盘股
顾名思义,就是那些可能比标普 500里面的公司再小一点规模的。当然,要注意的是这些所谓的中小型公司可能依然很大…
代码 | 全称 | 费率 |
IWM | iShares Russell 2000 ETF | 0.19% |
VTWO | iShares Russell 2000 ETF | 0.10% |
IJH | iShares Core S&P Mid-Cap ETF | 0.05% |
IJR | iShares Russell 2000 ETF | 0.19% |
这一块主要的指数就是 Russell 2000,追踪同一个指数的 ETF 基本上只要考虑体量和费率就行
![notion image](https://www.notion.so/image/https%3A%2F%2Fprod-files-secure.s3.us-west-2.amazonaws.com%2Fbea5b9fd-0da4-435d-a5cf-964be4099e22%2Fce92fe9d-2ab8-4ee2-b84d-e391d949d3bc%2FUntitled.png?table=block&id=475a0050-004b-42a7-b893-1e99123eb943&t=475a0050-004b-42a7-b893-1e99123eb943&width=2112&cache=v2)
行业 ETF
代码 | 全称 | 简介 | 费率 |
VGT | Vanguard Information Technology ETF | 追踪科技股,持仓323 | 0.10% |
XLE | Energy Select Sector SPDR Fund | 追踪能源行业,持仓24 | 0.10% |
XLF | Financial Select Sector SPDR Fund | 追踪金融行业,持仓73 | 0.10% |
XLP | Consumer Staples Select Sector SPDR Fund | 追踪生活快消品,持仓40 | 0.10% |
XLV | Health Care Select Sector SPDR Fund | 追踪医疗健康行业,持仓65 | 0.10% |
XLY | Consumer Discretionary Select Sector SPDR Fund | 追踪非必需消费品,持仓54 | 0.10% |
VGT 和 QQQ 很像,只不过更加聚焦,你能想得到的科技公司基本都有。
XLE,包含了各大石油、天然气等巨头,比如埃克森美孚
XLF,包含了金融行业巨头,比如伯克希尔哈撒韦、摩根大通、Visa、Mastercard 等
XLP,各类生活快消巨头,比如保洁、沃尔玛、可口可乐等
XLV,包含了医疗健康行业巨头,比如强生
XLY,包含非必需零售品、平台等,比如亚马逊、特斯拉、耐克、Booking 等
一挪迈的思考
美股市场上,针对同一个指数,会有多家公司推出 ETF,如果你不知道如何选择,可以查看 如何挑选 ETF 一文,对我来说,我通常会选择费用低的。Vanguard 公司的宗旨就是低费率,因此他家的产品也是我选择最多的。
对于新手来说,选择大盘股 ETF、或者追踪全市场的都是可以的,这些 ETF 最不容易出错。而中小型的如 IWM 则次之。对于行业类的 ETF,就不建议新手上来就买了,这类 ETF 往往需要对特定行业有深入的了解,在市场的各项因素影响下,行业 ETF 可能会出现轮动。
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